KYC

No mutta miksi minulta pyydetään niitä dokumentteja ja mikä se ihmeen KYC on?

KYC lyhenne tulee englanninkielisestä termistä ”Know your customer”. KYC dokumenttejä kysytään casinon toimesta usein heti asiakkuuden alussa tai sitten viimeistään kun tehdään isoja talletuksia tai nostoja.

Miksi sitten pitää lähettää dokumentit casinolle? Suurin osa netticasinoista toimii Maltan lisenssin alla. MGA(The Malta Gaming Authority) vaatii jossain vaiheessa vahvistamaan jokaisen pelaajan pelitilin dokumenteilla. Tämä on osa Maltan ja euroopan rahanpesunvastaista säädöstä. Kaikki dokumentit säilytetään suojatuilla servereillä ja niitä ei luovuteta kolmansille osapuolille.

Henkilöllisyyden vahvistaminen

Casinoille kelpaa vain virallinen poliisin myöntämä henkilöllisyystodistus (Ajokortti, passi tai poliisin myöntämä henkilökortti). Huomioi, että asiakirja tulee olla voimassaoleva ja toimitat tarpeeksi hyvälaatuisen kuvan, jotta asiakirja voidaan todeta oikeaksi. Muista myös, että asiakirja näkyy ihan kokonaan kuvassa.

Henkilöllisyyden vahvistaminen. Passi, ajokortti ja ID-kortti - CasinoApu

Henkilöllisyyden vahvistaminen. Passi, ajokortti tai ID-kortti tulee näkyä kokonaan kuvassa. Jos ID-kortissa on koneellisesti luettava MRZ-koodi kortin kääntöpuolella, välitä silloin kuvat kortin molemmilta puolilta.

Osoitteen vahvistus

Mikä on talouslasku? Talouslaskulla tarkoitetaan vesi-, sähkö- tai vaikka puhelinlaskua. Sen avulla on helppo vahvistaa osoitteesi, jonka olet pelitilin rekisteröimisen yhteydessä syöttänyt pelitilisi tietoihin.

Osoitteen vahvistamiseksi käy yleisesti mikä vain postin kautta tuleva virallinen kirje, missä näkyy
nimesi, osoitteesi ja päivämäärä. Lasku tai virallinen kirje ei saa olla 3kk vanhempi, jotta se voidaan hyväksyä osoitteen vahvistamiseksi casinoilla.

KYC_Talouslasku_ casinoApu

Talouslaskussa tulee näkyä nimesi, osoitteesi ja laskun päivämäärä.

Useat casinot hyväksyvät myös pdf-tiedostoksi tulostetun e-laskun tai kuvakaappauksen verkkopankista jossa näkyy nimesi, osoitteesi ja verkkopankkiin kirjautumisaika.

Maksuvälineiden vahvistaminen

Kuvakaappaus Skrill tilistä

Kuvakaappauksen Skrill tilistä voi ottaa kohdasta Settings –> Personal info.
Tällä dokumentilla vahvistetaan että talletukset ja kotiutukset tapahtuvat Skrill tilin omistajan tilille.

Skrill screenshot example - CasinoApu

Esimerkki kuvakaappauksesta Skrill tililtä.

Kuvakaappaus PayPal tilistä

Kuvakaappaus PayPal tilin vahvistamiseksi tulee ottaa sivulta jossa näkyy nimesi ja PayPal tilille rekisteröity sähköpostiosoite. Sivu löytyy kohdasta My Account –> Profile –> My personal info.

PayPal screenshot - CasinoApu.com

Esimerkki kuvakaappaus PayPal tililtä.

PayPal tilin turvakysymykset ja Merchant account ID:n voi halutessaan peittää. Tämä onnistuu kätevästi, jos otat kuvakaappauksen esimerkiksi leikkaustyökalulla jossa on mahdollisuus käyttää tussi- tai kynätyökalua.

Kuvakaappaus Neteller tilistä

Kuvakaappaus Neteller tilistä tulisi ottaa sivulta jossa näkyy neteller tunnuksen lisäksi osoite, puhelinnumero ja sähköpostiosoite. Tälle sivulle löydät, kun klikaat vasemmalla olevan valikon ”Settings” nappia.
Tällä dokumentilla vahvistetaan, että talletukset ja kotiutukset tapahtuvat omalta Neteller tililtä. Henkilökohtainen Neteller numero näkyy aina sivun yläosassa.

Kuvat luotto- tai debitkortista

Talletukseen käytetty luottokortti tulee vahvistaa siinä missä muutkin maksuvälineet. Kortin vahvistamiseksi casinot vaativat kuvia talletukseen käytetystä kortista. On suositeltavaa ottaa kuvat kortista digikameralla ja ladata ne sitten tietokoneelle ja lähettää casinolle. Digikameran säädöistä kannattaa varmistaa vielä ennen kuvan ottamista, että kuvakoko ei ole tavattoman iso eikä liian pienikään. Nykyäajan puhelimissakin alkaa jo olla välttävän hyvät kamerat, joten hyvässä valossa otettu kuva kortista kännykkäkamerallakin varmasti täyttää vaatimukset.

Muistakaa, että oman turvallisuutesi takia kannattaa peittää osa kortin numerosarjasta, kuitenkin niin että kortin 6 ensimmäistä ja 4 viimeisintä numeroa näkyvät. Samoin kortin kääntöpuolella oleva 3 numeroinen turvaluku(CVV) kannattaa ehdottamasti peittää. Samalla kannattaa tarkastaa, että korttisi on varmasti allekirjoitettu.

KYC_Luottokortti_front_and_back_ casinoApu

Kortti tulee näkyä kokonaan kuvassa.

Dokumenttien vaatimukset vaihtelevat casinokohtaisesti, joten jos ensimmäisellä kerralla ei dokumentit mene läpi tarkastuksesta niin kannattaa toki varmistaa asia sitten casinon omasta asiakaspalvelusta!

Kuvakaappaus verkkopankista

Verkkopankkitalletus tulee vahvistaa kuten muutkin maksumenetelmät. Online casino jonka asiakkaana olet, pyytää jossain vaiheessa asiakkuutta kuvakaappausta verkkopankistasi jolla sitten vahvistetaan, että olet varmasti talletuksiin käytetyn tilin omistaja.

Kuvakaappaus verkkopankista tulee sisältää nimesi, IBAN numerosi ja vähintään yhden online casinolle tehdyn talletuksen viitenumeron. Tämä löytyy lähes kaikista verkkopankeista itse talletuksen tilitapahtumasta jonka löydät verkkopankin tilitapahtumalistauksesta. Kannattaa klikata tilitapahtumaa, jolloin pääset sivulle jossa näkyy vain kyseisen talletuksen tiedot, näin muut henkilökohtaiset tiedot jää pois kuvakaappauksesta. Nyt voit ottaa huoletta kuvakaappauksen koko ruudulta, ilman että muita tilitapahtumia tarvitsisi rajata pois tai vaikka tilisi saldoa. Lisäksi tällä tavoin kuvaan tulee myös selaimen osoiterivi joka vaaditaan näkyväksi monella online casinolla.